Особенности расследования мошенничества в банковской сфере

ID работы - 713532
уголовный процесс (дипломная работа)
количество страниц - 119
год сдачи - 2012

---

СОДЕРЖАНИЕ:

---

Введение 3

1. Уголовно-правовая и криминалистическая характеристика преступлений в банковской сфере 6
1.1. Уголовно-правовая характеристика преступлений в банковской
сфере 6
1.2. Криминалистическая характеристика преступлений в банковской
сфере 34

2. Особенности расследования мошенничества в банковской сфере 52
2.1. Расследования мошенничества в банковской сфере на
первоначальном этапе 52
2.2. Расследования мошенничества в банковской сфере на
последующем и завершающем этапах 70

3. Особенности использования следователем специальных экономических познаний при расследовании мошенничества в банковской сфере. Предупреждение мошенничества 82
3.1. Особенности использования следователем специальных
экономических познаний при расследовании мошенничества в
банковской сфере. Предупреждение мошенничества 82
3.2. Выявление следователем обстоятельств, способствующих
совершению мошенничества в сфере бизнеса. Предупреждение
мошенничества 101

Заключение 111
Список использованной литературы 115

---

ВВЕДЕНИЕ:

---

Актуальность темы. Особое внимание уделено освещению применения специальных экономических знаний в форме документальной ревизии, восстановлению бухгалтерского учета, судебно-экономической экспертизы при их расследовании.
Во все времена и эпохи (исключая, конечно, первобытно - общинный строй) государство защищало собственность как гражданско-правовыми способами, так и мерами уголовно - правового характера.
Законодатель всегда исходил из того, что отношения собственности представляют собой сердцевину экономики, важнейшую социальную ценность. С появлением кодифицированных законов (кодексов) правовая доктрина придерживалась той концепции, что укрепление и развитие различных видов собственности способствуют экономическому процветанию общества и отдельных граждан.
Необходимость защищать собственность опирается не только на положение ст. 8 Конституции РФ, но и на ее ст. 35, гласящую, что право частной собственности охраняется законом и каждый вправе иметь имущество в собственности, владеть, пользоваться и распоряжаться им как единолично, так и совместно с другими лицами.
Охрана собственности от преступных посягательств - одна из задач Уголовного кодекса, закрепленная в ст. 2. Значение уголовно-правовой борьбы с преступлениями против собственности обусловлено, прежде всего, их криминологической характеристикой. Они составляют 60 процентов всех преступлений, зарегистрированных в России за последние годы. О значении преступлений против собственности можно судить также по расположению соответствующей главы в УК РФ 1996 г. непосредственно за разделом о преступлениях против личности. Согласно современному представлению о системе социальных ценностей право собственности признается важнейшим из социально - экономических прав личности. Следовательно, посягательства на собственность являются опосредованно также посягательствами на личность.
Изменение форм собственности, системы управления экономикой и хозяйствования расширило права предприятий, условия их функционирования, что сопутствовало появлению в России новых видов преступлений экономической направленности, в том числе на финансовом и потребительском рынках. Здесь стали совершаться современные мошенничества. Преступники стали маскировать свои противоправные действия под предпринимательскую деятельность и вуалировать бухгалтерскими и иными документами, что позволяет ввести предпринимателей и граждан в заблуждение.
Мошенники умело владеют психологическими приемами обмана и так убеждают граждан и иных лиц в выгодности оказываемой услуги, предлагаемой сделки, что те считают, что имеют дело с настоящими бизнесменами. Они заключают с ними договоры купли-продажи, поставки или иные соглашения. Причем, без всяких сомнений, сразу же передают этим "бизнесменам" наличные деньги, вносят предоплату или производят безналичные расчеты. Только не дождавшись обещанного, потерпевшие, поняв, что их обманули, вынуждены обращаться за помощью в правоохранительные органы.
Мошенники, завладев имуществом, действуют быстро по сокрытию следов преступления. Они, как правило, сразу реализуют похищенное с использованием подложных документов или укрывают его. Работники органов, ведущих борьбу с преступностью, вынуждены прилагать значительные усилия в обнаружении похищенного имущества и разоблачении мошенников.
Особенность этих преступлений заключается в том, что они препятствуют развитию бизнеса и государственной экономики, а также подрывает веру граждан в проводимые реформы.
Механизм совершения мошенничеств в сфере бизнеса оказался незнаком не только для предпринимателей, граждан, но и для работников правоохранительных органов. Поэтому своевременное обнаружение мошенничества, пресечение и расследование вызывает значительные трудности. Их способы часто изменяются. Ежегодно отмечается рост мошенничества в сфере бизнеса. Учитывая это, автором рассмотрены способы совершения мошенничества и другие элементы криминалистической характеристики, проблемы и особенности расследования.
Объектом настоящего исследования является комплекс правоотношений, складывающихся в процессе раскрытия и расследования мошенничества в банковской сфере.
Предметом исследования послужили нормы Конституции РФ, совокупность норм уголовного, уголовно-процессуального права, регламентирующих уголовную ответственность за совершение мошенничества в банковской сфере, процесс расследования уголовных дел данной категории, научные разработки по указанной проблематике, а также следственная и судебная практика.
Целью настоящей работы является исследование расследования мошенничества в банковской сфере.
В соответствии с указанной перед нами целью поставлены следующие задачи.
- охарактеризовать уголовно-правовую и криминалистическую характеристику мошенничества в банковской сфере;
- исследовать особенности расследования мошенничества в банковской сфере на первоначальном, последующем и завершающем этапах;
- рассмотреть особенности использования следователем специальных экономических познаний при расследовании мошенничества в банковской сфере;
- охарактеризовать порядок выявления следователем обстоятельств, способствующих совершению мошенничества в сфере бизнеса. Предупреждения мошенничества
Теоретическую основу исследования составляют работы известных советских и российских ученых в области уголовного права, уголовного процесса и криминалистики: Баева О.Я., Белкина Р.С., Лившица Е.М., Васильева А.Н., Корнеевой Л.М., Володина А.Н., Гусакова А. Н., Филющенко А. А., Ефимова А.Н. Образцова В.А. Порубова Н.И. и др.,
Перед написанием работы было изучено 413 уголовных дел о совершенных мошенничествах на финансовом рынке и рассмотренных судами в 1996-2005 гг. Проведено интервьюирование 250 следователей. Изучена правоприменительная практика.
Полученные сведения использованы при подготовке данной работы.
Практическая значимость работы заключается в том, что полученные выводы могут быть использованы для совершенствования уголовного, уголовно-процессуального законодательства Российской Федерации. Кроме того, некоторые материалы работы могут быть полезными работникам правоохранительных органов, занимающихся расследованием краж, а также вопросами профилактики имущественных преступлений.

---

СПИСОК ЛИТЕРТУРЫ:

---

1. Конституция Российской Федерации: принята всенародным голосованием 12 декабря 1993 года (в ред. от 12.07.2006 № 2 - ФКЗ) // Российская газета. - 1993. - № 237; Собрание законодательства Российской Федерации. - 2006. - № 29. - Ст. 3119. 2. Уголовный кодекс Российской Федерации: федеральный закон от 13 июня 1996 г. № 63-ФЗ (в ред. от 27.07.2006 № 153 - ФЗ) // Собрание законодательства Российской Федерации. - 1996. - № 25. - Ст. 2954; Собрание законодательства Российской Федерация. - 2006. - № 31 (ч. I). - Ст. 3452. 3. Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации: федеральный закон от 18 декабря 2001 г. № 174-ФЗ (в ред. от 27.07.2006 № 153 - ФЗ) // Собрание законодательства Российской Федерации. - 2001. - № 52 (Часть I). - Ст. 4921; Собрание законодательства Российской Федерации. - 2006. - № 31 (часть I). - Ст. 3452. 4. О прокуратуре Российской Федерации (в ред. от 04.11.2005 № 138 - ФЗ): федеральный закон от 17 января 1992 г. № 2202-1 // Собрание законодательства Российской Федерации. - 1995,. - № 47. - Ст. 4472; Собрание законодательства Российской Федерации. - 2005. - № 45. - Ст. 4586. 5. О содержании под стражей подозреваемых и обвиняемых в совершении преступлений (в ред. от 15.04.2006 № 50 - ФЗ): федеральный закон от 15 июля 1995 г. № 103-ФЗ // Собрание законодательства Российской Федерации. - 1995. - № 29. - Ст. 2759; Собрание законодательства Российской Федерации. - 2006. - № 17 (часть 1). - Ст. 17779. 6. Об оперативно-розыскной деятельности: федеральный закон от 12 августа 1995 г. № 144-ФЗ (в ред. от 02.12.2005 № 150 - ФЗ) // Собрание законодательства Российской Федерации. - 1995. - № 33. - Ст. 3349; Собрание законодательства Российской Федерации. - 2005. - № 49. - Ст. 5128. 7. О введении в действие Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации (в ред. от 27.12.2002 № 181 - ФЗ): федеральный закон от 18 декабря 2001 г. № 177-ФЗ // Собрание законодательства Российской Федерации. - 2001. - № 52 (Часть I). - Ст. 4924; Собрание законодательства Российской Федерации. - 2002. - № 52 (Часть I). - Ст. 5137. 8. О внесении изменений и дополнений в Уголовный кодекс Российской Федерации (в ред. от 05.01.2006 № 11 - ФЗ): федеральный закон от 8 декабря 2003 г. № 162-ФЗ // Собрание законодательства Российской Федерации. - 2003. - №50. - Ст.4848; Собрание законодательства Российской Федерации. - 2006. - № 2. - Ст. 176. 9. О мировых судьях в Российской Федерации: федеральный закон от 17 декабря 1998 г. № 188-ФЗ (в ред. от 05.04.2006 № 33 - ФЗ) // Собрание законодательства Российской Федерации. - 1998. - № 51. - Ст. 6270; Собрание законодательства Российской Федерации. - 2005. - № 15. - Ст. 1278. 10. Об адвокатской деятельности и адвокатуре в Российской Федерации (в ред. от 20.12.2004 № 163 - ФЗ): федеральный закон от 31 мая 2002 г. № 63-ФЗ // Собрание законодательства Российской Федерации. - 2002. - № 23. - Ст. 2102; Собрание законодательства Российской Федерации. - 2004. - № 52 (ч.1). - Ст. 5267. 11. О статусе судей в Российской Федерации: закон Российской Федерации от 26 июня 1992 г. № 3132-I (в ред. от 05.04.2005 № 33 - ФЗ) // Ведомости Съезда народных депутатов Российской Федерации и Верховного Совета Российской Федерации. - 1992. - № 30. - Ст. 1792; Собрание законодательства Российской Федерации. - 2005. - № 15. - Ст. 1278. 12. О милиции (в ред. от 27.07.2006 № 153 - ФЗ): закон РФ от 18 апреля 1991 г. № 1026-I // Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР. - 1991. - № 16. - Ст. 503; Собрание законодательства Российской Федерации. - 2006. - № 31 (часть 1). - Ст. 3452. 13. Афиногенов С.В., Ермакова Л.Д., Здравомыслов Б.В. и др. Уголовное право Российской Федерации. Общая часть: Учебник для юрид. вузов. - Моск.юрид.академия.-2-е перераб.и доп. изд. - М.: Юристъ, 2002. 14. Баев О.Я. Тактика следственных действий. - 2-е изд. - Воронеж, 1995. 15. Безлепкин Б.Т. Уголовный процесс России. - М.: ООО "ТК Велби", 2003. 16. Беляев В.Г Применение уголовного закона. - Волгоград, 1998. 17. Бобылев О.В., Гаухман Л.Д., Журавлев М.П. Уголовное право. Общая часть: Учеб./ Ред. Гаухман Л.Д. и др.-М.: ФОРУМ-ИНФРА-М, 2003. 18. Бойцов. Преступление против собственности. - СПб, 2002. 19. Бородин С.В., Дубовик О.Л., Келина С.Г. и др. Уголовное право России: Особенная часть: Учеб. 2-е, перераб. и доп. изд.-М.: Юристъ, 2003. 20. Верина Г.В. Преступления против собственности: Проблемы квалификации и наказания. - Саратов, 2005. 21. Выявление скрытых хищений средствами экономического анализа, а также путем совершенствования деятельности контрольно-ревизионных аппаратов. - М., 1977. 22. Выявление скрытых хищений. - М., 1980. 23. Гаврилов Б.Я. Уголовное законодательство о проблеме краж // Юридический консультант. 2005. - № 1. - С. 10 24. Гаухман Л.Д., Максимов С.В. Ответственность за преступления против собственности. - М., 1997. 25. Дубровин В.А., Голубятников СП. Использование экономического анализа при расследовании преступлений - М, 1981. 26. Дьячков A.M. Применение специальных бухгалтерских познаний при расследовании хищений / Под ред. В.А. Алферова. - М., 2000. 27. Елисеев С.А. Преступления против собственности по уголовному законодательству России. - Томск, 2004. 28. Еремин С.Г. Судебная бухгалтерия. - Волгоград, 2001. 29. Жулев В.И., Баяхчев ВТ. Расследование дел об угонах и кражах чужого имущества: Учебно-методическое пособие. Ростов-на-Дону, 1998. 30. Завидов Б.Д. Кража: Уголовно-правовой анализ диспозиции состава преступления, предусмотренного в ст. 158 УК Российской Федерации. - М.: Приор, 2004. 31. Завидов Б.Д. Кража: уголовно-правовой анализ. - М.: Приор, 2002. - 218 с. 32. Закатов А.А. Ложь и борьба с нею. - Волгоград, 1999. 33. Иванов Н.Г. Уголовное право России: Общ. и особ. части. - М.: Экзамен, 2003. 34. Клепицкий И.А. Уголовное право. Общая и Особенная части: Практикум / Министерство образования РФ. - М.: ИНФРА-М, 2003. 35. Комков А.В. Ответственность за кражу по российскому уголовному законодательству: Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук. - М.: МГЮА, 2002. - 310 с. 36. Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации / отв. ред. А.В.Наумов. - М., 2005. 37. Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации / под общей редакцией В.В. Мозякова. - М.: Экзамен, 2002. - 670 с. 38. Комментарий к Уголовно-процессуальному кодексу Российской Федерации (постатейный) / под общей ред. В.И.Радченко. - 2-е изд., перераб. и доп. - М.: Юстицинформ, 2004. 39. Криминалистика / под ред. А.Ф. Волынского. - М.: Спарк, 2000. 40. Криминалистика / под ред. И.Ф. Герасимова и Л.Я. Драпкина. - М.: Высшая школа, 2000. 41. Криминалистика. Учебник под редакцией Пантелеева И.Ф. и Селиванова Н.А. - М.: Юр.л., 2003 42. Криминалистика: Учебник для вузов / под ред. Заслуженного деятеля науки РФ, проф. Р.С. Белкина. - 2 - е изд., перераб. и доп. - М.: Издательство НОРМА, 2003. 43. Куклин В.И. Криминалистическая методика: учебное пособие. - Тверь. 2003. 44. Лавров В.П. Общие положения методики расследования организованной преступной деятельности / Под ред. Е.Р. Российской. - М., 1999. 45. Лавров В.П., Рахматуллин А.Р. Расследование краж имущества граждан в сельской местности. Челябинск, 1998. 46. Ларичев В.Д., Спирин Г.М. Коммерческое мошенничество в России. Способы совершения. Методы защиты. - М., 2001. 47. Леви А.А. Получение и проверка показаний следователем. - М., 2000. 48. Мальцев В.В. Ответственность за преступления против собственности. - Волгоград, 1999. 49. Мелышк В. Роль совести в процессе доказывания // Российская юстиция. - 2002. - № 2. С. 8-9; № 4. С. 10-12. 50. Обзор надзорной практики Судебной коллегии по уголовным делам Верховного Суда РФ за 2000 год // Бюллетень Верховного Суда РФ. - 2001. - № 7. - С. 17. 51. Образцов В.А. Выявление и изобличение преступника. - М., 1997. 52. Осмотр места происшествия: Практическое пособие / под ред. А.И.Дворкина. М., 2000. 53. Печников Г.А. Проблемы истины на предварительном следствии. - Волгоград, 2001. 54. Попов И.А. Уголовно-правовые и криминологические аспекты краж в условиях экономической и правовой реформы / Диссертация - Калининград. - 2000. 55. Ростовщиков И.В. Права личности в России: их обеспечение и защита органами внутренних дел. - Волгоград, 1997. 56. Сборник постановлений Пленумов Верховного Суда РФ (СССР, РСФСР) по уголовным делам. - М.: Спарк, 2001. - 418 с. 57. Смирнов М., Толмачев А. Уголовное право. Особенная часть: Конспект лекций. - М.: Приор, 2003. 58. Уголовное право России. Часть Особенная / под ред. Л.Л. Кругликова. - М.: БЕК, 2002. 59. Уголовное право Российской Федерации. Особенная часть / под ред. Г.Н. Борзенкова и В.С. Комиссарова. - М.: Олимп - АСТ, 2002. 60. Уголовное право Российской Федерации: Особенная часть / отв. ред. Б.В. Здравомыслов. - М., 2003. 61. Филиппов А.Г. Криминалистика (том второй). - Омск., 2003. 62. Червяков М.З. Тактические ситуации и некоторые вопросы совершенствования тактики допроса// Социально-экономические проблемы Восточно-Сибирского региона на пороге третьего тысячелетия.- Иркутск, 2001. 63. Шадрин B.C. Обеспечение прав личности при расследовании преступлений. - Волгоград, 1999. 64. Шейфер С.А. Следственные действия. Система и процессуальная форма. - Самара, 2004. 65. Шматов М.А. Теория оперативно-розыскной деятельности в системе уголовно-правовых наук. - Волгоград, 2001. 66. Якушин С.Ю. Тактические приемы при расследовании преступлений. - Казань, 2001.
Цена: 8000.00руб.