СПОСОБЫ ЗАЩИТЫ БАНКОВСКИХ ПЛАСТИКОВЫХ КАРТ ОТ НЕПРАВОМЕРНОГО ДОСТУПА банковское дело

ВВЕДЕНИЕ 3

ГЛАВА 1. ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ОПЕРАЦИЙ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ БАНКОВСКИХ КАРТ В ЗАРУБЕЖНЫХ СТРАНАХ
И РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ 12
1.1. Правовое регулирование операций с применением банковских карт в зарубежных странах 12
1.1.1. США 12
1.1.2. Франция 19
1.1.3. Великобритания 23
1.2. Правовое регулирование операций с применением банковских карт в Российской Федерации 28
1.2.1. Юридическая природа банковской карты и участники отношений по ее использованию 28
1.2.2. Виды операций и формы сделок, совершаемых с использованием банковской карты 34

ГЛАВА 2. СПОСОБЫ МОШЕННИЧЕСТВА С ПОМОЩЬЮ БАНКОВСКИХ
КАРТ 38
2.1. Риски банка-эмитента 43
2.2. Способы мошенничества с помощью банковских карт 44
2.2.1. Операции с поддельными картами 44
2.2.2. Операции с украденными/утерянными картами 47
2.2.3. Многократная оплата услуг и товаров на суммы, не превышающие «floor limit» и не требующие проведения авторизации 52
2.2.4. Мошенничество с использованием подложных слипов 53
2.2.5. «Fishing» в Интернете 54
2.2.6. Подключение электронного записывающего устройства к POS-терминалу/банкомату («Skimming») 56

ГЛАВА 3. СПОСОБЫ ЗАЩИТЫ БАНКОВСКИХ КАРТ ОТ НЕПРАВОМЕРНОГО ДОСТУПА 63
3.1. Обеспечение физической и технологической безопасности 63
3.2. Обработка заявлений клиентов 66
3.3. Оптимизация стоп-листа 68
3.4. Построение системы контроля операций с пластиковыми картами 69
3.5. Основные подконтрольные операции в бизнесе банковских карт 71

ЗАКЛЮЧЕНИЕ 78

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ И ЛИТЕРАТУРЫ 81